金融世界观(投资和交易系列课一)


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你好,我是高,从今天开始我们一起来学习,投资和交易思维系列课,这个系列课是我最近听了几个老师的课程刚刚学到的,所以难免有些疏忽和遗漏的地方,如果有错误的地方,或者是不完整你可以在评论区多多批评和指正。

这个投资交易思维课程,一共分为5部分,分别是第一部分,我们讲的是金融世界观。

第二部分:投资交易的认知和?理基础

第三部分:投资交易的基础常识

第四部分:资产定价和投资研究

第五部分:投资交易实践

在开始讲这个系列课之前,我要先说几个学习建议,第一:我们接下来讲的这个系列课听起来会比较费脑子,不合适一边开车一边听,或者是一边睡觉一边听,要不然你会感觉是在云里雾里,越听越迷糊。

第二:你听完了课,甚至你理解了课程里的东西,也并不会直接让你赚钱,学习是一个长期的过程,他不会让你直接变富,只能然你间接变富。

第三,课程里不会牵扯到某一个币的推荐,也不会说具体的买卖点位,只是分享我这些年对投资和交易的理解。

好,下面是第一部分,就是金融世界观,那什么是完整的金融世界观呢?这里面要包括两个方面的内容,一方面,你要认识到金融的力量;另一方面,你也要知道金融的负面效应。

假如,你听过从金融的1.0到到金融的6.0这期节目,你就应该知道,金融这两个字的含义,金就是金钱,融就是融动,活动。以是,金融就是资金的合理配置,让钱留到他该去的地方,具体来讲,金融有三种能力,第一个能力是帮我们加工时间,或者叫做缩短时间,雷军想要造车,如果没有金融的帮助,他可能需要10年才能造出来1辆车,有了金融就能快速融到很多钱,能人小米5年造出来50万辆车。

金融的第二个能力就是,聚集资金,集中力量办大事,政府要修路,修高铁,高架没钱怎么办呢?可以发债券,很快就能拿到很多钱吧路修好了。第三个能力就是分散风险,马云想创业又不想用自己的本金,怎么办可以就可以利用各种金融工具,去融钱,而且即使创业失败了,也不会损失自己的本金。以是,金融的这三种能力,加工时间,集聚资本和分散风险也被称之为金融的三大定律。

然而,换个角度来思考问题的话,这些金融的巨大能力,也可能导致负面效果?比如社会上有很多被人诟病的金融现象,此中,最为人所知就是“马太效应”以及“道德风险”。

马太效应:金融能够数百倍地放大社会财富的累积,但是问题是,这种能力并没有被整个社**同享。古话里说“人往高处走,水往低处流”,资金也一样,它会很自然地就向那些具有更多的初始财富、更多初始权力的人流过去。而金融的杠杆效应越大,就越容易出现这种“穷者越穷,富者越富”的马太效应。一个很强的佐证就是,过去的几十年里,随着全球金融市场的发展,社会的贫富差距确实越来越大。比如在2012年,全美有42%的财富集中在全美最富的1%的人手里。而我们中国这个数字可能还要更极端呢。

道德风险:由于金融和未来时间是相连的,而未来是看不见摸不着的,所以金融市场天生就具有很大的信息不对称。巨大的财富诱惑再加上巨大的信息不对称,人性的贪婪和欲望难免会被放大,很多人就会利用自己的信息优势来获取不义之财:比如说,在2008年全球金融危机中,很多华尔街的人员其实都知道那些次贷产品质量特别差,但是他们不管,他们只管能把这击鼓传花的游戏玩下去,能够把产品卖下去,他们就用这种复杂的金融模型来包装,欺骗投资者。普通投资者,就特别容易掉进这种“道德风险”的坑里边。

好,现在你光知道了金融的能力和作用之后还是不够的,那具体该如何构筑这个完全的金融世界观?

你需要知道心里一张完整的金融世界地图,想象金融都有哪几个版块组成的,其实非常简单,就这4个版块。

第一金融机构:金融机构是指从事金融业有关的金融中介机构,为金融体系的一部分,金融业包括银行、证券、保险、信任、基金等行业。

第二个版块是金融工具:那什么是金融工具呢?我们先把金融两个字放开,先说工具,工具这个词在,人类简史里是这么写的,尤瓦尔赫拉利,任何普通的哺乳动物的最根本的区别就是从使用工具开始的,我们用石头,火,木头做成各种工具,大大的提高了工作效率,然后才能战胜老虎,猎豹,灰熊统治世界,以是,工具就是一个专业化的代名词,他和人类社会的专业化程度是紧密相连的,从这个意义上讲,工具就是人类生产的杠杆,有了工具只有,咱们能人能更好的生产。同理,金融工具也是一样的,你要不会使用各种金融工具,你在金融世界里也是没法生产的,金融工具就是你在金融世界里的武器,你对各种武器使用的越娴熟,你存活下来的概率就越大,那,有哪些金融工具呢,你比如说股票,期货,期权,外汇,债券等都是金融工具。

这些金融工具,你最好都能使用。

第三个版块是,参与到金融里的人,便是,创业者或者叫做投资者,因为每一个创业者都是投资人,我们这个系列课的重大就要学习投资者的决策。

第四个版块就是市场,这里面也包括金融的监管、创新和危机:为什么金融市场需要监管?为什么金融机构会搞金融创新?为什么说创新和监管是猫捉老鼠的游戏,会导致金融危机?这些金融监管、翻新、危机会对我们的生活和投资产生什么影响?这些都需要我们一点点搞明白。

好,你现在已经有了一张完整的金融世界地图了,你还需要了解金融最本质的三大要素,就是时间,杠杆,和风险,先说时间,前几天我们节目里说过一句话,如果我给你无限多的钱,让你去投资你一定能赚钱,今天还有一句话你也可以记一下,就是如果你有无限长的时间,让你去做投资,你也一定能赚钱,如果有人用100年后的1万元钱,还你现在的100块钱估计你也不会换。因为在金融世界里时间本身就是钱,时间这个东西也是可以买卖的。

金融的第二大要素就是杠杆,阿基米德说,给我一根杠杆,我可以撬起整个地球。从某种意义上来说,金融市场也是一个杠杆市场,正是有了这些杠杆才撬动了人类社会的高速增长。

第三个要素是风险,风险在金融市场里是无处不在的,金融市场里充斥这个各种投资标的,无论你投还是不投都是有风险的,20年前北京的房子2000块钱一平米,你觉的很贵,买了怕被套,觉得风险很高,因而,你就没有买,感觉还是把钱存在银行安全,风险低,实在,你当时不买放这个决策也同样是冒着巨大的风险的,只是你意思不到他的风险而已,同样10年前没有买比特币的人,相对买了币的人来说也是冒了巨大风险的,因为这10年下来买币的人和不买币的人财富相差了10000倍。

金融本质上就是在时间维度上买卖风险的游戏。

好,现在你知道了,金融是什么,金融由哪个三个版块组成的,也知道了金融的三种能力了,也明白了金融的三个要素,知道了金融他既有好的一面又有坏的一面,既能造福社会同时也会让一部人的财富迅速归零。就对整个金融世界有了一个大概的认知,世界观先行,方法论其后,明天我们一起来学习,投资者应该如何全面的认识这个世界。我是高朋,我们明天见。

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